法治日報(bào)全媒體記者 羅莎莎 通訊員 黃爍璇

“實(shí)在太感謝檢察機(jī)關(guān)了！這個近十年的案子終于翻了，我的債權(quán)終于有希望追回來了！”近日，得知法院再審判決撤銷原判的消息后，李興在電話中向江蘇省常州市天寧區(qū)人民檢察院民事檢察部門的檢察官由衷致謝。

至此，這起歷時近十年、涉及民間借貸、夫妻離婚、企業(yè)債務(wù)等多重法律關(guān)系的虛假訴訟糾紛，終于實(shí)現(xiàn)“程序糾錯與實(shí)體權(quán)利恢復(fù)”的雙重目標(biāo)，一場精心策劃的“借款戲碼”徹底落幕。

一條舉報(bào)線索牽出疑點(diǎn)案件

2016年，債務(wù)人高山為躲避債務(wù)，竟與前妻的妹妹白云串通，偽造借條、制造銀行流水閉環(huán)，并指使公司法律顧問代理這場“自己告自己”的官司。憑借看似天衣無縫的假證據(jù)，兩人順利騙過法院，拿到勝訴判決，企圖借此瓜分財(cái)產(chǎn)、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。但天網(wǎng)恢恢，高山的另一債權(quán)人李興在后續(xù)維權(quán)中發(fā)現(xiàn)端倪并舉報(bào)。

2025年初，帶著深冬的寒氣，李興走進(jìn)天寧區(qū)人民檢察院12309檢察服務(wù)中心，當(dāng)面提出控告?！拔沂歉呱降膫鶛?quán)人，近期發(fā)現(xiàn)2016年一起以高山為被告民間借貸糾紛訴訟中，原告白云的代理律師是高山公司的法律顧問，之前還多次代理高山和他公司的案件，我懷疑這是虛假訴訟！”

接到控告后，天寧區(qū)人民檢察院迅速調(diào)取該案訴訟、執(zhí)行卷宗。經(jīng)初步審查發(fā)現(xiàn)，該案除原、被告共用代理律師外，還存在多項(xiàng)不合常理之處：原告白云系高山前妻白翡的妹妹，被告高山在訴訟中經(jīng)法院缺席判決，卻在宣判后主動至法院簽收判決書。鑒于案件存在虛假訴訟重大嫌疑，天寧區(qū)人民檢察院依法受理審查。

一筆閉環(huán)流水揭開訴訟真相

從表面看，這起親屬間的借貸官司“證據(jù)充分”：一張距離起訴僅6天的手寫借條、一冊數(shù)額清晰的銀行轉(zhuǎn)賬記錄，似乎無懈可擊。但在案情分析會上，承辦檢察官一語道破關(guān)鍵：“這些證據(jù)看似嚴(yán)絲合縫，可訴訟進(jìn)程完全違背常理。要查清真相，必須從關(guān)聯(lián)案件、資金流水、執(zhí)行款去向等細(xì)節(jié)突破?！?/p>

辦案團(tuán)隊(duì)隨即調(diào)取高山及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的涉訴記錄，一條異常的時間線逐漸清晰：2015年12月，高山經(jīng)營的海嶼公司多筆銀行貸款出現(xiàn)逾期；同月18日，高山與前妻白翡協(xié)議離婚；而白翡的妹妹白云，卻在當(dāng)年12月11日至31日期間，連續(xù)向高山轉(zhuǎn)賬200余萬元；2016年1月2日，高山出具手寫借條；1月8日，白云立即起訴并申請財(cái)產(chǎn)保全。

“銀行貸款剛逾期就離婚，離婚后小姨子反而頻繁借錢給前姐夫”“剛完成轉(zhuǎn)賬就火速起訴”“代理律師長期服務(wù)高山企業(yè)”“白云未支付律師費(fèi)，費(fèi)用由海嶼公司代付”……在案件討論會上，民事檢察部門干警逐一列出這些矛盾點(diǎn)，案件的虛假性愈發(fā)明顯。

“現(xiàn)有證據(jù)高度指向虛假訴訟，下一步要重點(diǎn)核查資金真實(shí)流向，構(gòu)建完整證據(jù)鏈。”承辦檢察官明確辦案方向后，團(tuán)隊(duì)對上千條銀行流水展開人工智能穿透分析，最終發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵證據(jù)：白云轉(zhuǎn)給高山的每筆資金，此前均有相近金額從高山、白翡或案外人賬戶轉(zhuǎn)入白云賬戶，形成資金“回流”閉環(huán)。其中一筆40余萬元轉(zhuǎn)賬備注為“卡宴車款”，轉(zhuǎn)賬方正是收購高山名下保時捷車輛的二手車公司。更關(guān)鍵的是，該案執(zhí)行款到賬當(dāng)日，白云便將全部款項(xiàng)轉(zhuǎn)至海嶼公司會計(jì)傅青賬戶，用于支付企業(yè)員工工資——虛假借貸的資金流向徹底暴露。

一句坦白陳述坐實(shí)全部策劃

“我怕銀行執(zhí)行我名下的財(cái)產(chǎn)，于是策劃讓小姨子起訴我。我們偽造了銀行流水和借條，安排公司律師代理她的訴訟，這樣她就能參與財(cái)產(chǎn)分配，幫我保住部分資產(chǎn)?！痹跈z察機(jī)關(guān)出示的閉環(huán)流水、關(guān)聯(lián)交易等鐵證面前，高山最終承認(rèn)了虛假訴訟的全部經(jīng)過。

“律師共用、親屬關(guān)系、資金閉環(huán)，完全符合虛假訴訟典型特征。建議向法院提出再審檢察建議，依法糾正錯誤判決。”2025年5月，天寧區(qū)人民檢察院向天寧區(qū)人民法院發(fā)出再審檢察建議。同年9月，法院采納建議，撤銷原判，駁回白云訴訟請求。目前，該案執(zhí)行回轉(zhuǎn)程序正在有序推進(jìn)中。（文中人物名稱均為化名）