法治日報(bào)全媒體記者 羅莎莎 通訊員 孫鑫鑫 鞠妮藍(lán)

“我在銀行工作一定會堅(jiān)守法律底線，再也不會輕信任何‘存款中介’的誘惑了?！苯眨诮K省連云港市海州區(qū)人民檢察院檢察官的電話回訪中，江蘇銀行連云港城西支行職員小李鄭重保證。因業(yè)績壓力誤入“存款中介”設(shè)下的“違約金”陷阱的她，如今不僅擺脫了惡意投訴的困擾，更從中受到深刻警醒。

2024年9月，彼時(shí)的小李正為完成季度存款任務(wù)發(fā)愁。就在這時(shí)，一位自稱“資金中介”的人通過微信添加她為好友，并熱情介紹道：“我們有穩(wěn)定金主資源，可以幫您完成存款任務(wù)，手續(xù)費(fèi)比市場價(jià)低三成?！奔庇谶_(dá)成業(yè)績的小李未及深思，便通過微信與對方確認(rèn)了一份存款業(yè)務(wù)的電子協(xié)議。

然而，就在約定進(jìn)款日前，對方突然變卦，提出“每天僅進(jìn)款10分鐘”等苛刻條件。小李當(dāng)即表示拒絕，對方卻強(qiáng)硬回復(fù)：“協(xié)議已確認(rèn)，取消需支付80％違約金，否則就投訴你違規(guī)攬儲?！泵鎸Ψ降牟讲骄o逼，2024年10月15日，不堪其擾的小李選擇報(bào)警。

“這些惡意投訴嚴(yán)重干擾了銀行的正常經(jīng)營秩序，也讓被害人不堪重負(fù)……”接到報(bào)案后，連云港市公安局海州分局于2024年10月立案偵查，并于2025年1月將該案移送海州區(qū)人民檢察院審查起訴。承辦檢察官梁晶晶審查發(fā)現(xiàn)，這并非單一糾紛，而是以錢某為首、組織嚴(yán)密的涉案團(tuán)伙。

經(jīng)查，該團(tuán)伙以注冊空殼公司作掩護(hù)，先以低價(jià)存款沖量為誘餌，用精心設(shè)計(jì)的話術(shù)誘騙銀行工作人員簽訂條款模糊的電子協(xié)議，再故意制造違約情形，最后以投訴相威脅實(shí)施敲詐勒索，逼迫被害人支付“違約金”。僅2024年6月至10月短短四個(gè)月間，該團(tuán)伙就先后敲詐27名銀行工作人員，涉案金額達(dá)12萬余元。

2025年8月，海州區(qū)人民檢察院以敲詐勒索罪對錢某等5人依法提起公訴。同年10月，海州區(qū)人民法院審理后，全部采納了檢察機(jī)關(guān)的指控意見和量刑建議，判決被告人錢某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金二萬元；其余四名被告人分別被判處有期徒刑九個(gè)月至一年七個(gè)月不等刑期，均適用緩刑，并處罰金。法院同時(shí)責(zé)令各被告人退賠全部被害人經(jīng)濟(jì)損失。

“這類犯罪隱蔽性強(qiáng)，精準(zhǔn)利用了銀行工作人員的考核壓力?！睓z察官梁晶晶提醒，金融機(jī)構(gòu)工作人員務(wù)必堅(jiān)守職業(yè)操守，合規(guī)開展業(yè)務(wù)，切勿尋求“捷徑”。一旦遇到此類以投訴相威脅的敲詐行為，應(yīng)主動保留證據(jù)并及時(shí)報(bào)警，通過法律途徑維護(hù)自身權(quán)益。