□ 法治日報駐斯里蘭卡記者 韓博

聯(lián)合國毒品與犯罪問題辦公室今年4月發(fā)布的《東南亞網(wǎng)絡詐騙態(tài)勢報告（2025）》顯示，2025年東南亞網(wǎng)絡詐騙年創(chuàng)收預計達到400億美元。報告指出，隨著詐騙模式加速產(chǎn)業(yè)化并向周邊地區(qū)外溢，該行業(yè)已步入“發(fā)展拐點”，犯罪集團正從分散作業(yè)向規(guī)?；?、集中化重組。為遏制愈演愈烈的網(wǎng)絡犯罪，東南亞各國正通過整合執(zhí)法資源、完善涉網(wǎng)涉詐立法和加強跨境協(xié)作等多維手段應對。

整合國內(nèi)執(zhí)法資源

今年2月，印度尼西亞聯(lián)合多部委和國家網(wǎng)絡與密碼署設立“印尼反詐騙中心”，中心依據(jù)《金融部門發(fā)展與強化法》和《個人數(shù)據(jù)保護法》授權，統(tǒng)一受理公眾舉報，并通過專用應用程序接口與銀行及支付平臺實時共享黑名單和資金流數(shù)據(jù)，被印尼媒體形容為破解執(zhí)法碎片化的“樞紐式”機制。

今年4月，為了提高反詐能力，泰國政府將2023年成立的“反網(wǎng)絡詐騙行動中心”整合升級成“科技犯罪防制中心”。新機構直接由泰國數(shù)字經(jīng)濟與社會部部長領導，動員皇家警察網(wǎng)絡犯罪調(diào)查局、國家網(wǎng)絡安全局、特別調(diào)查廳、泰國央行及反洗錢辦公室等眾多強力機構部門力量，實現(xiàn)跨機構統(tǒng)一指揮。

與原有的“反網(wǎng)絡詐騙行動中心”相比，“科技犯罪防制中心”實現(xiàn)了四項升級，法律地位由部級臨時協(xié)調(diào)機構升格為具法律效力的國家級執(zhí)法機構；管轄范圍從“網(wǎng)銀與電話詐騙”擴展至全鏈條科技犯罪；執(zhí)法手段更強，在響應時限、凍結賬戶權限及受害者賠償機制等方面全面提升，資源調(diào)配能力大幅增長，年度預算、技術平臺和信息透明度均獲強化。

馬來西亞也同步推進機構整合。2025年7月16日，馬來西亞內(nèi)政部長賽夫丁宣布，經(jīng)首相安華批準，國家詐騙應對中心改由警方商業(yè)罪案調(diào)查局主導，以遏制迅速蔓延的網(wǎng)絡金融詐騙。此前，國家詐騙應對中心由國家銀行、通信與多媒體委員會、國家金融罪案中心及警方共同管理，缺乏明確主導機構。

賽夫丁透露，國家詐騙應對中心熱線目前日均接聽來電約500通，累計報損金額達16億令吉（約3.4億美元）。警方接管后，熱線將改為24小時運作，并計劃新增139個崗位，以提升案件受理和資金追蹤效率。

完善涉網(wǎng)涉詐立法

2025年4月，泰國《防制科技犯罪措施緊急法令》（2023）修正草案，又稱“第2號緊急法令”正式生效。根據(jù)這一修正案，泰國執(zhí)法機構可加大對P2P平臺違法違規(guī)行為、泄露個人信息者的處罰力度，要求電信運營商暫停與詐騙相關的電話卡，要求銀行向泰國反洗錢辦公室提交可疑賬戶信息以便更快調(diào)查并向受害者退款。新法案要求金融機構、電信運營商和社交媒體平臺對電信和網(wǎng)絡詐騙受害者承擔部分責任。

泰國總理府發(fā)言人集拉育提到，此次批準的緊急法令修正案是泰國政府加強打擊電詐及各類網(wǎng)絡犯罪的重要舉措之一。2025年7月23日，泰國數(shù)字經(jīng)濟與社會部在通報《防制科技犯罪措施緊急法令》實施成果時提到，新法案生效3個月內(nèi)，泰國處理網(wǎng)絡犯罪案件近8.9萬起，挽回損失約58.95億泰銖，封堵詐騙網(wǎng)址3.3萬余個、凍結銀行賬戶超過18萬個。

在泰國率先以緊急法令強化執(zhí)法并取得顯著成效后，東南亞其他國家也迅速行動，結合本國金融監(jiān)管環(huán)境推出更具針對性的反詐措施。

6月初，菲律賓《反金融賬戶詐騙法》實施細則正式生效，其中重點提到，所有持有或出租“騾子賬戶”（用來洗錢、詐騙等金融犯罪的銀行賬戶）的行為均屬刑事犯罪，銀行須部署實時欺詐檢測系統(tǒng)。新法還授權菲律賓中央銀行可以直接調(diào)查可疑賬戶并“暫凍”資金30日。

7月1日，新加坡《2025防詐騙法案》在通過國會三讀后全面生效，新法案授權警方向銀行簽發(fā)“限制令”，即如果警方“合理相信”個人極可能繼續(xù)把資金轉(zhuǎn)給詐騙分子，警方即可向銀行發(fā)出“限制令”，凍結其轉(zhuǎn)賬、ATM與信用額度，最長30天，可續(xù)延五次（合計180天）。新加坡警方最快可以在幾小時內(nèi)凍結高風險賬戶，并可將執(zhí)法權限擴展至加密交易所和電子錢包。目前新加坡警方已開始發(fā)出首批限制令。

強化跨境執(zhí)法合作

東南亞和南亞各國正加速推進區(qū)域數(shù)據(jù)共享與聯(lián)合執(zhí)法機制建設，著力完善跨境打擊網(wǎng)絡犯罪的制度框架。

在2025年初于曼谷舉行的第5屆東盟數(shù)字部長會議上，各國部長正式通過《在線詐騙活動報告（2023-2024）》和《東盟反在線詐騙建議書》，并把“統(tǒng)一數(shù)據(jù)交換協(xié)議”確定為未來聯(lián)合執(zhí)法的優(yōu)先核心任務。會議同時通過“SIM卡跨國治理條款”，要求成員國共享可疑號碼黑名單并支持“一鍵停機”，為后續(xù)聯(lián)合執(zhí)法行動奠定技術基礎。

今年1月至4月，國際刑警組織發(fā)起“護網(wǎng)安全行動”，協(xié)同26國執(zhí)法機構下架2萬余個惡意域名和IP，并在越南、斯里蘭卡等地逮捕32名嫌犯。隨后在2025年6月，泰國、馬來西亞等地執(zhí)法部門開展聯(lián)合收網(wǎng)行動，成功追回詐騙資金2000萬美元并拘捕1800名嫌犯，顯示區(qū)域警務協(xié)作正持續(xù)深化。

預計東南亞與南亞國家將通過強化常設部長級協(xié)調(diào)機制等高層合作架構，進一步鞏固聯(lián)合打擊網(wǎng)絡詐騙的長效體系。

2024年8月在老撾萬象召開的第18屆東盟打擊跨國犯罪部長級會議上，已將“打擊網(wǎng)絡詐騙”納入2025年至2035年新版《打擊跨國犯罪行動計劃》的優(yōu)先議題。按計劃，2025年11月菲律賓將在馬尼拉舉辦“東南亞—南亞地區(qū)打擊網(wǎng)絡詐騙部長級論壇”，論壇由菲律賓外交部和司法部主辦，依托東盟跨國犯罪部長會議框架，并獲南亞區(qū)域合作聯(lián)盟、國際刑警組織以及聯(lián)合國毒品和犯罪問題辦公室的技術與政策支持。